Dolandırıcılık yöntemlerine her geçen gün yenileri eklenirken, son dönemde banka hesapları üzerinden yürütülen yeni bir yöntem güvenlik uzmanlarını alarma geçirdi. Özellikle sosyal medya platformlarında yayılan ilanlarla vatandaşlara yüksek kazanç vaat eden dolandırıcılar, banka hesaplarını kiralamaları karşılığında günlük 100 bin liraya varan gelir, çeşitli komisyonlar ve yurt dışı tatili gibi cazip teklifler sunuyor.
Uzmanlara göre ilk bakışta kolay para kazanma fırsatı gibi görünen bu teklifler, aslında kişileri ciddi hukuki ve mali risklerle karşı karşıya bırakıyor. Dolandırıcılar, kiraladıkları banka hesaplarını kara para aklama, yasa dışı bahis gelirlerini transfer etme ve çeşitli suç faaliyetlerinden elde edilen paraları sisteme sokma amacıyla kullanıyor.
Sosyal medya üzerinden yapılan paylaşımlarda, hesap sahiplerine hiçbir risk taşımadığı iddia edilen iş fırsatları sunuluyor. Ancak hesabını başkalarına kullandıran kişiler, farkında olmadan suç zincirinin bir parçası haline geliyor. Yetkililer, hesap üzerinden gerçekleştirilen tüm finansal işlemlerden öncelikli olarak hesap sahibinin sorumlu tutulabileceğine dikkat çekiyor.
Uzmanlar, banka hesaplarının veya IBAN bilgilerinin üçüncü kişilerle paylaşılmasının ciddi sonuçlar doğurabileceğini belirterek vatandaşları dikkatli olmaları konusunda uyardı. Özellikle kısa sürede yüksek kazanç vaat eden ilanlara karşı temkinli olunması gerektiği vurgulanırken, banka hesabını kiralayan kişilerin kara para aklama ve yasa dışı bahis suçlarına iştirak etmekle suçlanabileceği ifade edildi.
Yetkililer, vatandaşların banka hesaplarını hiçbir koşulda başkalarına kullandırmamalarını, şüpheli iş teklifleriyle karşılaşmaları halinde ilgili kurumlara bildirimde bulunmalarını ve kişisel finansal bilgilerini korumalarını tavsiye ediyor. Uzmanlara göre kolay kazanç vaadiyle sunulan bu tür teklifler, kısa vadede maddi kazanç sağlıyor gibi görünse de uzun vadede ağır hukuki yaptırımlar ve ciddi mağduriyetlerle sonuçlanabiliyor.
Dolandırıcılar, yasa dışı faaliyetlerinde kullanmak üzere vatandaşların banka hesaplarını hedef almaya başladı. Özellikle sosyal medya platformları üzerinden yayımlanan ilanlarda, kısa sürede yüksek gelir elde etme fırsatı sunduklarını öne süren kişiler, banka hesaplarını belirli sürelerle kullanıma açan vatandaşlara cazip teklifler sunuyor.
NTV’nin haberine göre, bu ilanlarda günlük 100 bin liraya kadar kazanç sağlanabileceği, hesap sahiplerine çeşitli komisyon ödemeleri yapılacağı ve hatta bazı durumlarda yurt dışı tatili gibi ödüller verileceği vaat ediliyor. Dolandırıcıların, özellikle ekonomik sıkıntı yaşayan veya kolay gelir elde etmek isteyen kişileri hedef aldığı belirtiliyor. Bazı ilanlarda ise banka hesabının yalnızca bir hafta süreyle kullanılmasına izin verilmesi karşılığında çeşitli maddi avantajlar sunulduğu ifade ediliyor.
Kara Para Aklama Sürecinde Kullanılıyor
Uzmanlar, vatandaşların hesaplarını kiralamalarının son derece ciddi sonuçlar doğurabileceği konusunda uyarıyor. Siber Güvenlik Uzmanı Osman Demircan, banka hesaplarının suç örgütleri tarafından kara para aklama faaliyetlerinde aktif olarak kullanıldığını belirterek, bu yöntemin son dönemde giderek yaygınlaştığına dikkat çekti.
Demircan’ın açıklamalarına göre, kiralanan banka hesapları üzerinden yasa dışı bahis siteleri ve çeşitli dolandırıcılık faaliyetlerinden elde edilen gelirler toplanıyor. Bu hesaplarda bir araya getirilen paralar daha sonra farklı hesaplara aktarılıyor veya kripto para sistemleri aracılığıyla izinin sürülmesi zor hale getiriliyor. Böylece suç gelirlerinin kaynağı gizlenirken, paranın takibi de önemli ölçüde zorlaşıyor.
Hesabını Kullandıran Kişiler de Sorumlu Tutulabilir
Uzmanlar, banka hesabını başkasının kullanımına açan kişilerin sadece mağdur olmadığını, aynı zamanda yürütülen suç faaliyetlerinin bir parçası olarak değerlendirilebileceğini vurguluyor. Hesabını kiraya veren vatandaşlar, farkında olmasalar bile kara para aklama, yasa dışı bahis organizasyonlarına aracılık etme veya dolandırıcılık gelirlerinin transfer edilmesine yardımcı olma gibi suçlamalarla karşı karşıya kalabiliyor.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ve diğer denetim mekanizmaları tarafından yapılan incelemelerde, hesap hareketleri şüpheli bulunan kişilerden hesaplarına giren ve çıkan paraların kaynağını açıklamaları istenebiliyor. Bu noktada, “hesabımı kiralamıştım” veya “paranın kaynağını bilmiyordum” şeklindeki savunmaların kişiyi hukuki sorumluluktan tamamen kurtarmayabileceği belirtiliyor.
Ağır Yaptırımlarla Karşılaşılabilir
Osman Demircan, bu yöntem sayesinde suç gelirlerinin izinin sürülmesinin oldukça güçleştiğini ifade ederek, vatandaşların bu tür tekliflere kesinlikle itibar etmemesi gerektiğini söyledi. Demircan, mali denetime takılan kişilerin hesaplarına gelen paraların kaynağını açıklamak zorunda kalacaklarını ve açıklama yapamamaları halinde ciddi idari ve cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalabileceklerini belirtti.
Uzmanlar, kolay para kazanma vaadiyle sunulan bu tekliflerin büyük risk taşıdığına dikkat çekerek, banka hesaplarının hiçbir koşulda üçüncü kişilerle paylaşılmaması ve kullanım hakkının başkalarına devredilmemesi gerektiğini vurguluyor. Aksi halde vatandaşlar, farkında olmadan organize suç ağlarının bir parçası haline gelebilir ve ağır hukuki sonuçlarla karşılaşabilir.