200 Bin TL Üzeri Transferlere Denetim Ertelendi

MASAK tarafından hazırlanarak 1 Ocak’ta yürürlüğe girmesi öngörülen ve yüksek tutarlı para transferlerine açıklama zorunluluğu getiren düzenleme, üzerinde ek çalışmalar yapılacağı gerekçesiyle ileri bir tarihe ertelendi.

Yılbaşı İtibarıyla Uygulanması Planlanıyordu

Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesinde faaliyet gösteren Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) hazırladığı taslak düzenleme, 2025 yılının başından itibaren 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde yeni yükümlülükler öngörüyordu. Buna göre EFT, havale ve nakit işlemi gerçekleştiren kişilerden, transferin hangi amaçla yapıldığı ve kullanılan paranın kaynağının ne olduğuna dair açıklamalı beyan alınması planlanmıştı.

Yüksek Tutarlar İçin Kademeli Bildirim Sistemi

Taslak metinde, işlem tutarına göre artan seviyelerde beyan şartı getirilmesi öngörülüyordu.

200 bin TL ve üzerindeki işlemler için temel düzeyde açıklama yapılması zorunlu olacaktı.

2 milyon TL’yi aşan para transferlerinde ise “Nakit İşlem Beyan Formu”nun doldurulması gerekecekti.

20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise bu formun, ayrıntılı açıklamalar ve işlemi destekleyen belgelerle birlikte sunulması şart koşulacaktı.

Yürürlük Tarihi Ertelendi

Düzenlemenin 1 Ocak itibarıyla yürürlüğe girmesi beklenirken, son anda alınan kararla uygulamanın ileri bir tarihe bırakıldığı bildirildi. Yetkililer, düzenlemenin teknik ve uygulamaya dönük yönleri üzerinde bir süre daha çalışılacağını, bu nedenle yürürlük tarihinin ertelendiğini ifade etti.

Amaç: İzlenebilirliği Artırmak

Söz konusu düzenlemenin temel hedefinin, suçtan elde edilen gelirlerin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi olduğu vurgulandı. Elektronik para transferleri, havale işlemleri ve nakit hareketlerinde daha yüksek şeffaflık ve izlenebilirlik sağlanmasının amaçlandığı, bu kapsamda beyan ve belge mekanizmalarının güçlendirilmesinin planlandığı kaydedildi. Yeni düzenlemenin ne zaman yürürlüğe gireceğine ilişkin ise henüz net bir tarih paylaşılmadı.